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title: Des transferts d’étudiants à l’étranger éveillent des soupçons de blanchiment d'argent
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[Hespress FR](https://fr.hespress.com/public_author/Hespress+FR "Articles par Hespress FR")samedi 9 août 2025 - 14:30

**Des transferts financiers inhabituels entre étudiants marocains à l’étranger et gestionnaires d’amicales immobilières attirent l’attention de l’Autorité nationale du Renseignement Financier, qui enquête sur la conformité et l’origine de ces opérations.**

Les contrôleurs de l’Autorité nationale du Renseignement Financier (ANRF) ont élargi le champ de leurs investigations afin de suivre des transferts financiers suspects entre des étudiants marocains à l’étranger, notamment en France et au Canada, ainsi que des responsables de bureaux gérant des amicales immobilières situées principalement dans l’axe Rabat–Casablanca. Cette extension fait suite à la réception, par les services de contrôle de l’Autorité, d’informations concernant l’utilisation frauduleuse d’identités d’« étudiants » dans des opérations de blanchiment d’argent via des investissements immobiliers sous une forme légale.

Hespress a appris de sources bien informées que les contrôleurs, lors de leurs enquêtes en cours, se sont arrêtés sur des liens de parenté, de connaissance et d’intérêts mutuels entre les présidents et membres des bureaux de gestion des amicales immobilières et des étudiants toujours inscrits à l’étranger. Ces derniers reviennent à plusieurs reprises dans les listes des bénéficiaires de plusieurs projets immobiliers de ces amicales. Il est précisé que cette catégorie de bénéficiaires a versé des acomptes de réservation dans des projets d’amicales de villas et d’immeubles résidentiels pouvant atteindre jusqu’à 700.000 dirhams (70 millions de centimes), un montant incompatible avec leur situation sociale et financière.

Les mêmes sources ont confirmé que les services de contrôle central de l’ANRF ont instruit leurs contrôleurs de vérifier minutieusement la situation des « étudiants » soupçonnés d’être utilisés dans des opérations de blanchiment d’argent, en particulier auprès de l’Office des changes et des banques. Cette vérification consiste en un inventaire des transferts liés aux allocations, aux frais de scolarité ainsi qu’aux virements bancaires entre ces étudiants et leurs familles depuis leur départ à l’étranger pour études. Elles précisent que les missions d’enquête se sont également étendues à l’origine des fonds affluant sur les comptes des amicales au nom de bénéficiaires « fictifs », ainsi qu’à leur lien avec le trafic international de drogue, suite à la détection de l’implication de membres des bureaux de gestion des amicales dans ce commerce.

Les sources du journal ont révélé que les contrôleurs de l’Autorité, en coordination avec les services de contrôle de l’Office des changes, envisagent, dans le cadre de leurs enquêtes en cours, d’interroger des étudiants marocains à l’étranger afin de justifier des transferts financiers effectués depuis leurs comptes bancaires au Maroc vers des comptes d’amicales immobilières. Ils chercheront également à vérifier les autorisations de travail dont ces étudiants disposent, en les comparant avec le montant des investissements immobiliers réalisés au Maroc ainsi qu’avec les coûts de leurs études à l’étranger.

Selon des sources de Hespress, des étudiants bénéficiaires de villas et d’immeubles au sein d’amicales immobilières entretiennent des liens de parenté avec des fonctionnaires locaux, des investisseurs et des personnes influentes. Ces relations ont facilité l’acquisition des biens immobiliers ainsi que la mobilisation des liquidités nécessaires pour réaliser les projets dans des délais records, en vue de passer à d’autres projets. Par ailleurs, ils veillent à dissoudre les bureaux de gestion et à éviter les litiges juridiques et judiciaires entre les membres.

L’Office des changes a émis une nouvelle circulaire (n° 1/2025), entrée en vigueur depuis janvier dernier, visant à simplifier et faciliter les procédures de change relatives aux frais de scolarité à l’étranger. Cette circulaire concerne les étudiants marocains, les Marocains résidant à l’étranger ainsi que les étrangers d’origine marocaine. Elle couvre les frais de scolarité, les coûts d’hébergement, le loyer et les frais associés, avec un plafond fixé à 12 000 dirhams par mois pour l’hébergement, susceptible d’être majoré sur présentation de justificatifs.

La circulaire a également autorisé l’ouverture d’un compte bancaire à l’étranger pour la gestion des dépenses, qui doit être fermé à la fin des études, avec l’obligation de déclarations bancaires selon les formulaires approuvés. Elle a aussi établi des règles spécifiques pour les programmes d’échange étudiants, offrant aux bénéficiaires les mêmes facilités, à l’exception des frais de scolarité. Elle insiste sur la nécessité de déposer un dossier « études à l’étranger » auprès d’une banque marocaine domiciliée, responsable du paiement des dépenses. Ces mesures, élaborées selon une approche participative, visent à accompagner les étudiants et à simplifier les transferts pour couvrir leurs frais d’études à l’étranger.

[ANRF](https://fr.hespress.com/tag/anrf) [Blanchiment d'argent](https://fr.hespress.com/tag/blanchiment-dargent) [Enquête](https://fr.hespress.com/tag/enquete) [Transferts](https://fr.hespress.com/tag/transferts)

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