---
description: En plein essor, le secteur des paiements électroniques au Maroc est aujourd'hui au centre d'une enquête approfondie menée par l'ANRF...
title: "Suspicion de blanchiment d'argent : Les TPE en cause"
image: https://f2.hespress.com/wp-content/overlay/2021/08/carte-bancaire.jpg?v2
---

[Partager sur Facebook](https://www.facebook.com/sharer/sharer.php?u=https://fr.hespress.com/407882-407882.html) [Partager sur Twitter](https://twitter.com/intent/tweet?url=https://fr.hespress.com/407882-407882.html) [Partager sur Linkedin](<https://www.linkedin.com/shareArticle?mini=true&url=https://fr.hespress.com/407882-407882.html&title=Suspicion de blanchiment d'argent : Les TPE en cause&summary=&source=>) [Partager sur Telegram](https://telegram.me/share/url?text=https://fr.hespress.com/407882-407882.html) [Partager sur WhatsApp](https://api.whatsapp.com/send?text=https://fr.hespress.com/407882-407882.html) [Copier lien](https://fr.hespress.com/407882-407882.html) [Lien imprimable](https://fr.hespress.com/407882-407882.html?print)

![Suspicion de blanchiment d'argent : Les TPE en cause](https://f2.hespress.com/wp-content/uploads/2021/08/carte-bancaire.jpg)

*© DR.*

[Zaina Jnina](https://fr.hespress.com/author/z-jnina "Articles par Zaina Jnina")vendredi 24 janvier 2025 - 18:30

**En plein essor, le secteur des paiements électroniques au Maroc est aujourd’hui au centre d’une enquête approfondie menée par l’Autorité nationale du Renseignement Financier (ANRF). Des suspicions de blanchiment d’argent à travers les terminaux de paiement électronique (TPE) ont été soulevées, impliquant des entreprises opérant dans les périphéries de Casablanca.**

En effet, ces pratiques douteuses ont attiré l’attention des régulateurs, ont affirmé des sources bien informées de Hespress. Selon les premiers constats, des transferts financiers massifs, souvent au-delà du seuil de 10.000 dirhams, ont été détectés via des comptes bancaires associés à des supermarchés et des parapharmacies. Ces transactions, particulièrement importantes compte tenu de la nature des produits et services proposés par ces établissements, ont alimenté les soupçons des autorités.

Les enquêteurs de l’ANRF cherchent désormais à identifier tant les cartes bancaires utilisées que les gestionnaires des entreprises impliquées, en examinant minutieusement leurs transactions avec des prestataires de services de paiement électronique accrédités par Bank Al-Maghrib.

Selon ces sources, l’analyse des empreintes numériques des transactions a levé le voile sur des paiements effectués à des heures tardives, loin des créneaux habituels d’activité. Cette particularité intrigue d’autant plus que ces établissements se trouvent principalement en périphérie de la capitale économique.

L’orchestration possible de ces opérations par des jeunes, âgés de moins de 22 ans, dont les nouveaux comptes ne sont assortis ni de chéquiers ni de numéros ICE, ajoute une couche supplémentaire de complexité aux enquêtes. En effet, les dépôts avoisinant les 3.000 dirhams, couplés à des retraits rapides post-transactions, semblent indiquer un système bien huilé exploitant les failles des dispositifs de paiement électronique.

D’après nos sources, les investigations se poursuivent pour établir d’éventuels liens interpersonnels entre les parties impliquées, et comprendre l’étendue des mécanismes derrière ces pratiques financières douteuses.

Récemment, les protagonistes du secteur des services de paiement électronique ont entrepris de réduire leurs commissions. Ce mouvement fait écho à l’initiative de Bank Al-Maghrib, qui impose désormais un plafond de 0,65% sur les commissions des paiements effectués par carte bancaire, en vue d’endiguer l’impact négatif de la prolifération des transactions en espèces. Elle s’adresse principalement aux commerçants ayant adopté des terminaux de paiement électronique, des solutions en ligne, et le service Tap to Mobile, leur offrant ainsi l’opportunité de diminuer leurs coûts opérationnels tout en renforçant leur compétitivité sur le marché.

En outre, la décision de l’institution centrale évoque les régulations existantes, rappelant l’interdiction totale de répercuter les frais de commission sur les consommateurs et de fixer un montant minimum de 50 ou 100 dirhams pour accepter les paiements par carte.

[ANRF](https://fr.hespress.com/tag/anrf) [Blanchiment d'argent](https://fr.hespress.com/tag/blanchiment-dargent) [Cartes bancaires](https://fr.hespress.com/tag/cartes-bancaires) [Casablanca](https://fr.hespress.com/tag/casablanca) [TPE](https://fr.hespress.com/tag/tpe)

[Suivez les dernières actualités de Hespress sur WhatsApp](https://hes.press/FR)

## Ajoutez votre commentaire

###

Nom \*

E-mail \*

Commentaire \*

Conditions de publication : Les commentaires ne doivent pas être à caractère diffamatoire ou dénigrant à l'égard de l'auteur, des personnes, des sacralités, des religions ou de Dieu. Ils ne doivent pas non plus comporter des insultes ou des propos incitant à la haine et à la discrimination.

## Articles Liés

Culture [![L’AMMA célèbre le Maroc en musique à Casablanca](https://f2.hespress.com/wp-content/uploads/2026/11/VISUEL-EVENT-AMMA-NOVEMBRE.jpg)](https://fr.hespress.com/495251-lamma-celebre-le-maroc-en-musique-a-casablanca.html "L’AMMA célèbre le Maroc en musique à Casablanca")

lundi 9 novembre 2026 - 04:11

### L’AMMA célèbre le Maroc en musique à Casablanca

Société [![Affaire du Pr Rachid Cherkab : le procès reporté au 16 novembre à Casablanca](https://f2.hespress.com/wp-content/uploads/2026/11/cherkab.webp)](https://fr.hespress.com/494842-affaire-du-pr-rachid-cherkab-le-proces-reporte-au-16-novembre-a-casablanca.html "Affaire du Pr Rachid Cherkab : le procès reporté au 16 novembre à Casablanca")

lundi 2 novembre 2026 - 19:32

### Affaire du Pr Rachid Cherkab : le procès reporté au 16 novembre à Casablanca

Regions [![S\&P Global Ratings attribue à la Commune de Casablanca la notation "BBB-/A-3", assortie d’une perspective stable](https://f2.hespress.com/wp-content/uploads/2025/12/CFC-Casablanca-900x600.jpg)](https://fr.hespress.com/494394-sp-global-ratings-attribue-a-la-commune-de-casablanca-la-notation-bbb-a-3-assortie-dune-perspective-stable.html "S&P Global Ratings attribue à la Commune de Casablanca la notation \"BBB-/A-3\", assortie d’une perspective stable")

vendredi 30 octobre 2026 - 04:11

### S&P Global Ratings attribue à la Commune de Casablanca la notation "BBB-/A-3", assortie d’une perspective stable

Economie [![Biohydrogels : Casablanca réunit des chercheurs de 20 pays](https://f2.hespress.com/wp-content/uploads/2026/10/Mohammed-Berrada-900x600.jpg)](https://fr.hespress.com/494415-biohydrogels-casablanca-reunit-des-chercheurs-de-20-pays.html "Biohydrogels : Casablanca réunit des chercheurs de 20 pays")

vendredi 30 octobre 2026 - 01:08

### Biohydrogels : Casablanca réunit des chercheurs de 20 pays

Economie [![Casablanca abrite un premier « build day » de la Claude Community](https://f2.hespress.com/wp-content/uploads/2026/10/Claude-build-day-900x600.jpg)](https://fr.hespress.com/493703-casablanca-abrite-un-premier-build-day-de-la-claude-community.html "Casablanca abrite un premier « build day » de la Claude Community")

vendredi 23 octobre 2026 - 20:49

### Casablanca abrite un premier « build day » de la Claude Community

Regions [![Cimetière Al Ihsane : 118 hectares pour désengorger les cimetières de Casablanca](https://f2.hespress.com/wp-content/uploads/2026/10/cimetiere-al-ihssane-900x600.jpg)](https://fr.hespress.com/492489-cimetiere-al-ihsane-118-hectares-pour-desengorger-les-cimetieres-de-casablanca.html "Cimetière Al Ihsane : 118 hectares pour désengorger les cimetières de Casablanca")

jeudi 15 octobre 2026 - 23:50

### Cimetière Al Ihsane : 118 hectares pour désengorger les cimetières de Casablanca

### Newsletter

Abonnez-vous pour recevoir les dernières nouvelles

S'inscrire

Veuillez vérifier l'email

Pour terminer le processus d'abonnement .. Suivez les étapes mentionnées dans l'email de confirmation d'abonnement.

Cet email ne peut pas être ajouté à cette liste. Veuillez saisir une adresse email différente.

## [24 heures](https://fr.hespress.com/tag/h24)

- [07:32<h3>Les températures attendues ce lundi 9 novembre 2026</h3>](https://fr.hespress.com/495514-__trashed-105.html "Les températures attendues ce lundi 9 novembre 2026")
- [06:18<h3>Le temps qu'il fera ce lundi 9 novembre 2026</h3>](https://fr.hespress.com/495502-__trashed-110.html "Le temps qu'il fera ce lundi 9 novembre 2026")
- [04:11<h3>L’AMMA célèbre le Maroc en musique à Casablanca</h3>](https://fr.hespress.com/495251-lamma-celebre-le-maroc-en-musique-a-casablanca.html "L’AMMA célèbre le Maroc en musique à Casablanca")
- [02:54<h3>IA : à force de déléguer notre réflexion, risquons-nous d’affaiblir notre cerveau ?</h3>](https://fr.hespress.com/495691-ia-a-force-de-deleguer-notre-reflexion-risquons-nous-daffaiblir-notre-cerveau.html "IA : à force de déléguer notre réflexion, risquons-nous d’affaiblir notre cerveau ?")
- [01:08<h3>Bassin hydraulique du Loukkos: le taux de remplissage des barrages dépasse 72%</h3>](https://fr.hespress.com/494833-bassin-hydraulique-du-loukkos-le-taux-de-remplissage-des-barrages-depasse-72.html "Bassin hydraulique du Loukkos: le taux de remplissage des barrages dépasse 72%")
- [23:50<h3>Botola Pro D1 "Inwi" : résultats et classement à l'issue de la 7è journée</h3>](https://fr.hespress.com/495696-botola-pro-d1-inwi-resultats-et-classement-a-lissue-de-la-7e-journee.html "Botola Pro D1 \"Inwi\" : résultats et classement à l'issue de la 7è journée")

Monde [![Israël : Gadi Eisenkot officiellement chargé de former le prochain gouvernement](https://f2.hespress.com/wp-content/uploads/2026/11/israel_Gadi_Eisenkot_gouvernement-900x600.jpg)](https://fr.hespress.com/495681-israel-gadi-eisenkot-officiellement-charge-de-former-le-prochain-gouvernement.html "Israël : Gadi Eisenkot officiellement chargé de former le prochain gouvernement")

dimanche 8 novembre 2026 - 16:05

### Israël : Gadi Eisenkot officiellement chargé de former le prochain gouvernement

Monde [![Sebta : l’Espagne lancera le 17 novembre l’extension des barrières maritimes](https://f2.hespress.com/wp-content/uploads/2026/11/sebta_barrieres_maritimes-900x600.jpg)](https://fr.hespress.com/495645-sebta-lespagne-lancera-le-17-novembre-lextension-des-barrieres-maritimes.html "Sebta : l’Espagne lancera le 17 novembre l’extension des barrières maritimes")

dimanche 8 novembre 2026 - 15:06

### Sebta : l’Espagne lancera le 17 novembre l’extension des barrières maritimes

Monde [![Sénégal : au moins 21 morts dans le naufrage d'une pirogue de migrants](https://f2.hespress.com/wp-content/uploads/2026/11/immigration_naufrage.jpg)](https://fr.hespress.com/495616-senegal-au-moins-21-morts-dans-le-naufrage-dune-pirogue-de-migrants.html "Sénégal : au moins 21 morts dans le naufrage d'une pirogue de migrants")

dimanche 8 novembre 2026 - 11:51

### Sénégal : au moins 21 morts dans le naufrage d'une pirogue de migrants

Monde [![Arabie saoudite : puissantes explosions à Riyad ](https://f2.hespress.com/wp-content/uploads/2026/10/ARAMCO_houthis-900x600.jpg)](https://fr.hespress.com/495594-arabie-saoudite-puissantes-explosions-a-riyad.html "Arabie saoudite : puissantes explosions à Riyad ")

dimanche 8 novembre 2026 - 09:16

### Arabie saoudite : puissantes explosions à Riyad 

Monde [![Bernie Sanders, le parrain de la nouvelle génération de démocrates](https://f2.hespress.com/wp-content/uploads/2026/11/bernie_sanders_jeune_democrates2-900x600.jpg)](https://fr.hespress.com/495484-bernie-sanders-le-parrain-de-la-nouvelle-generation-de-democrates.html "Bernie Sanders, le parrain de la nouvelle génération de démocrates")

dimanche 8 novembre 2026 - 00:34

### Bernie Sanders, le parrain de la nouvelle génération de démocrates

<ins></ins>

Tous droits réservés au réseau Hespress 2026 ©

```json
{
    "@context": "https://schema.org",
    "@type": "BreadcrumbList",
    "itemListElement": [
        {
            "@type": "ListItem",
            "position": 1,
            "item": {
                "@id": "https://fr.hespress.com/economie",
                "name": "Economie"
            }
        },
        {
            "@type": "ListItem",
            "position": 2,
            "item": {
                "@id": "https://fr.hespress.com/407882-suspicion-de-blanchiment-dargent-les-tpe-en-cause.html",
                "name": "Suspicion de blanchiment d'argent : Les TPE en cause"
            }
        }
    ]
}
{
    "@context": "https://schema.org",
    "@type": "NewsMediaOrganization",
    "name": "Hespress Français",
    "url": "https://fr.hespress.com",
    "logo": "https://fr.hespress.com/wp-content/uploads/2021/09/hespress_fr_logo-768x188.jpg"
}
{
    "@context": "https://schema.org",
    "@type": "NewsArticle",
    "mainEntityOfPage": {
        "@type": "WebPage",
        "@id": "https://fr.hespress.com/407882-suspicion-de-blanchiment-dargent-les-tpe-en-cause.html"
    },
    "headline": "Suspicion de blanchiment d'argent : Les TPE en cause",
    "datePublished": "2025-01-24T18:30:41+0100",
    "dateModified": "2025-01-24T16:52:17+0100",
    "author": {
        "@type": "Person",
        "name": "Zaina Jnina",
        "url": "https://fr.hespress.com/author/z-jnina"
    },
    "description": "En plein essor, le secteur des paiements électroniques au Maroc est aujourd'hui au centre d'une enquête approf",
    "image": {
        "@type": "ImageObject",
        "url": "https://f2.hespress.com/wp-content/uploads/2021/08/carte-bancaire.jpg",
        "width": 800,
        "height": 533
    },
    "publisher": {
        "@type": "Organization",
        "name": "Hespress Français",
        "logo": {
            "@type": "ImageObject",
            "url": "https://fr.hespress.com/wp-content/uploads/2021/09/hespress_fr_logo-768x188.jpg",
            "width": 768,
            "height": 188
        }
    }
}
```