--- description: Ces transactions douteuses ont attiré l'attention des autorités suite aux signaux émis par des agents immobiliers et des notaires. title: "Blanchiment : transactions suspectes de restaurants en faillite" image: https://f2.hespress.com/wp-content/overlay/2022/12/Blanchiment-d-argent.jpg?v2 --- [Partager sur Facebook](https://www.facebook.com/sharer/sharer.php?u=https://fr.hespress.com/402308-402308.html) [Partager sur Twitter](https://twitter.com/intent/tweet?url=https://fr.hespress.com/402308-402308.html) [Partager sur Linkedin]() [Partager sur Telegram](https://telegram.me/share/url?text=https://fr.hespress.com/402308-402308.html) [Partager sur WhatsApp](https://api.whatsapp.com/send?text=https://fr.hespress.com/402308-402308.html) [Copier lien](https://fr.hespress.com/402308-402308.html) [Lien imprimable](https://fr.hespress.com/402308-402308.html?print) ![Blanchiment : transactions suspectes de restaurants en faillite](https://f2.hespress.com/wp-content/uploads/2022/12/Blanchiment-d-argent.jpg) [Mohamed Jaouad EL KANABI](https://fr.hespress.com/author/mohamed-jaouad-el-kanabi "Articles par Mohamed Jaouad EL KANABI")jeudi 19 décembre 2024 - 08:00 **L’Autorité Nationale du Renseignement Financier (ANRF) a ouvert une enquête sur des opérations de blanchiment d’argent via des cessions frauduleuses de fonds de commerce de restaurants en faillite dans plusieurs villes marocaines, notamment Casablanca, El Jadida et Tanger. Ces transactions douteuses ont attiré l’attention des autorités suite aux signaux émis par des agents immobiliers et des notaires.** Ces récentes révélations qui ont attiré l’attention des autorités sur des transactions suspectes ont mis, une fois de plus serions-nous tentés de dire, en lumière un phénomène récurrent et profondément ancré dans les pratiques de blanchiment d’argent ? Derrière des cessions en apparence légales, ce système met à nu les fragilités structurelles et réglementaires qui entourent ce type de transactions au Maroc. ### **Des transactions aux montants démesurés** L’enquête suite aux transactions a révélé que des propositions d’achat de fonds de commerce dépassaient parfois 10 millions de dirhams, des sommes jugées disproportionnées par la situation financière des établissements concernés. Certains de ces fonds présentaient des dettes fiscales importantes, des saisies conservatoires et des arriérés d’impôts locaux, aggravant les soupçons de fraude. Les fonds de commerce, notamment ceux des restaurants en difficulté, offrent un terrain propice au blanchiment d’argent. Pourquoi ? Parce qu’ils permettent d’injecter des sommes importantes dans des biens dévalorisés, tout en masquant l’origine des fonds. Les restaurants en particulier, en raison de leur nature liquide (paiements en espèces fréquentes) et de leur comptabilité souvent opaque, sont des vecteurs classiques de transactions dites de « recyclage » d’argent sale. Dans ce contexte, les transactions surévaluées dépassant 10 millions de dirhams prennent des allures de signal d’alarme évident. ### **La complicité de professionnels : un cercle fermé** Le recours à des comptables spécialisés, à des fonctionnaires corrompus ou à des agents immobiliers complices démontre que ce phénomène n’est pas isolé. Il s’agit souvent de réseaux organisés, où chaque acteur joue un rôle précis pour contourner la loi. Cela se fait à travers des contrats informels, permettant d’échapper aux contrôles officiels, de manipulation des données comptables pour maquiller les dettes ou fausses valorisations et de l’inaction de certains professionnels censés déclarer les anomalies, malgré leurs obligations légales. La décision récente de renforcer les obligations des agents immobiliers, via l’arrêté ministériel 133.23, vise à combler cette faille. Mais, encore faut-il que ces mesures soient appliquées rigoureusement sur le terrain. Le recours aux échanges électroniques inter-administrations a permis de détecter ces anomalies, mais il reste beaucoup à faire pour traquer les transactions à l’international. La participation des acquéreurs à double nationalité disposant de comptes bancaires au Maroc et à l’étranger a également été relevée grâce à une coopération entre l’ANRF et le Bureau de Change. La présence de ces acquéreurs soulève un autre problème majeur : l’évasion fiscale et le transfert illégal de capitaux. En effet, certains acheteurs n’ont pas respecté les exigences liées à la déclaration des biens à l’étranger, dont la date limite de régularisation arrive à fin décembre. Il est à noter que cette procédure de régularisation des avoirs étrangers, dont l’échéance approche, pourrait accentuer les fraudes dans les derniers jours. Cela montre que certaines réglementations, bien qu’incitatives, peuvent être utilisées comme paravent pour légaliser des capitaux douteux. ### **Guerre d’usure contre l’argent sale** Le Maroc, en s’engageant activement dans cette lutte, protège son économie formelle et sa crédibilité à l’international. Car au bout de cette chaîne de blanchiment se trouvent des risques bien réels : corruption, fragilisation des institutions et évasion fiscale. Aussi, la vigilance doit s’inscrire dans la durée et non pas s’éteindre une fois les projecteurs sur off. Le blanchiment d’argent via des fonds de commerce en faillite est le reflet d’une faille systémique, exploitée avec facilité par des réseaux organisés. Si les récentes enquêtes montrent une volonté ferme des autorités marocaines d’agir, elles soulignent également l’urgence d’une modernisation des mécanismes de contrôle et d’une tolérance zéro face aux acteurs complices. Cette affaire, révélatrice de lacunes dans le contrôle des fonds de commerce, souligne l’urgence de renforcer les mécanismes de transparence pour lutter efficacement contre la criminalité financière et protéger l’économie nationale des pratiques frauduleuses. [ANRF](https://fr.hespress.com/tag/anrf) [Enquête](https://fr.hespress.com/tag/enquete) [Fraudes](https://fr.hespress.com/tag/fraudes) [Restaurants](https://fr.hespress.com/tag/restaurants) [Transactions](https://fr.hespress.com/tag/transactions) [Suivez les dernières actualités de Hespress sur WhatsApp](https://hes.press/FR) ## Ajoutez votre commentaire ### Nom \* E-mail \* Commentaire \* Conditions de publication : Les commentaires ne doivent pas être à caractère diffamatoire ou dénigrant à l'égard de l'auteur, des personnes, des sacralités, des religions ou de Dieu. Ils ne doivent pas non plus comporter des insultes ou des propos incitant à la haine et à la discrimination. ## Articles Liés Economie [![Industrie : des coûts en hausse et un emploi qui fléchit](https://f2.hespress.com/wp-content/uploads/2026/02/INDUSTRIE-900x600.jpg)](https://fr.hespress.com/495311-industrie-des-couts-en-hausse-et-un-emploi-qui-flechit.html "Industrie : des coûts en hausse et un emploi qui fléchit") vendredi 6 novembre 2026 - 19:17 ### Industrie : des coûts en hausse et un emploi qui fléchit Monde [![Liban : enquête française pour crime de guerre après une frappe israélienne à Beyrouth](https://f2.hespress.com/wp-content/uploads/2026/11/libanisrael.jpg)](https://fr.hespress.com/494912-liban-enquete-francaise-pour-crime-de-guerre-apres-une-frappe-israelienne-a-beyrouth.html "Liban : enquête française pour crime de guerre après une frappe israélienne à Beyrouth") mardi 3 novembre 2026 - 23:58 ### Liban : enquête française pour crime de guerre après une frappe israélienne à Beyrouth Sport [![Mort de Jesús de Miguel : le gardien Owono visé par une enquête pour homicide par imprudence](https://f2.hespress.com/wp-content/uploads/2026/11/jesus-de-miguell.jpg)](https://fr.hespress.com/494954-mort-de-jesus-de-miguel-le-gardien-owono-vise-par-une-enquete-pour-homicide-par-imprudence.html "Mort de Jesús de Miguel : le gardien Owono visé par une enquête pour homicide par imprudence") mardi 3 novembre 2026 - 14:40 ### Mort de Jesús de Miguel : le gardien Owono visé par une enquête pour homicide par imprudence Société [![Accident de Zagora : le parquet ouvre une enquête](https://f2.hespress.com/wp-content/uploads/2026/10/zagora_renversement_autocar-900x600.jpg)](https://fr.hespress.com/493365-accident-de-zagora-le-parquet-ouvre-une-enquete.html "Accident de Zagora : le parquet ouvre une enquête") mercredi 21 octobre 2026 - 10:52 ### Accident de Zagora : le parquet ouvre une enquête Société [![Falsification présumée du scrutin à Tanger : L’instruction accélère, Limouri attendu devant le juge](https://f2.hespress.com/wp-content/uploads/2026/09/mounir_limouri-900x600.jpg)](https://fr.hespress.com/491567-falsification-presumee-du-scrutin-a-tanger-linstruction-accelere-limouri-attendu-devant-le-juge.html "Falsification présumée du scrutin à Tanger : L’instruction accélère, Limouri attendu devant le juge") jeudi 8 octobre 2026 - 18:07 ### Falsification présumée du scrutin à Tanger : L’instruction accélère, Limouri attendu devant le juge Monde [![Incident Flydubai : la RAM affirme avoir écarté la candidature du copilote](https://f2.hespress.com/wp-content/uploads/2026/10/AFP__20260930__C9U62HG__v1__MidRes__IsraelSaudiUaeTransportAviation-900x600.jpg)](https://fr.hespress.com/490950-incident-flydubai-la-ram-affirme-avoir-ecarte-la-candidature-du-copilote.html "Incident Flydubai : la RAM affirme avoir écarté la candidature du copilote") samedi 3 octobre 2026 - 09:26 ### Incident Flydubai : la RAM affirme avoir écarté la candidature du copilote ### Newsletter Abonnez-vous pour recevoir les dernières nouvelles S'inscrire Veuillez vérifier l'email Pour terminer le processus d'abonnement .. 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