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description: Bien qu’en progrès constant, le Maroc a de nouveau été épinglé sur la question de la lutte contre le blanchiment d’argent et de financement du terrorisme
title: Blanchiment d'argent... le Maroc à mi-parcours de l'indice Bâle AML
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![Blanchiment d'argent... le Maroc à mi-parcours de l'indice Bâle AML](https://f2.hespress.com/wp-content/uploads/2022/10/Maroc.jpeg)

[Mohamed Jaouad EL KANABI](https://fr.hespress.com/author/mohamed-jaouad-el-kanabi "Articles par Mohamed Jaouad EL KANABI")vendredi 7 octobre 2022 - 22:30

**Bien qu’en progrès constant, le Maroc a de nouveau été épinglé sur la question de la lutte contre le blanchiment d’argent et de financement du terrorisme par l’Institut de la Gouvernance de Bâle. Le Royaume n’est pas considéré comme très bon élève en matière de lutte contre le blanchiment d’argent et de financement du terrorisme, et ce en dépit des efforts consentis. **

L’indice Bâle AML basé sur une méthodologie composite, avec 18 indicateurs, mesure le risque de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme (ML/FT) dans les juridictions du monde entier. Le Maroc est classé parmi les pays qui ont vu leur score de risque baisser, suite à de nouvelles données sur le secret financier.

Le Royaume, du coup, grignote 13 places au classement du Basel Institute et se retrouve à mi-tableau au 64<sup>ème</sup> rang sur 128 pays. Ce qui soit dit en passant, laisse une bonne marge d’efforts à consentir (une vingtaine de places à conquérir) avant que de se voir dans le vert. Les données de l’Institut de Bâle sur la gouvernance fournies depuis 2012 se basent sur 18 sources accessibles au public dans cinq domaines et provenant d’Institutions telles que le Groupe d’action financière (GAFI), Transparency International, la Banque mondiale et le Forum économique mondial qui évaluent le risque de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme, les pots-de-vin et corruption, la transparence et normes financières, la transparence et responsabilité publique ainsi que les risques juridiques et politiques.

La 11e édition publique de l’indice Basel AML révèle que le risque global moyen de BC/FT reste bloqué à 5,25 sur 10. Dix étant le niveau de risque maximum. Les risques dans des domaines mesurés par l’Indice AML de Bâle : corruption, transparence financière, transparence publique et risques politiques/juridiques sont élevés. En effet, lorsqu’il s’agit de lutter contre l’argent sale, la plupart des pays font un pas en avant et quatre pas en arrière – et restent trop loin derrière les criminels qui cherchent à blanchir des fonds illicites indique le Rapport. Cela étant, l’indice Bâle AML a classé le Maroc 3<sup>ème</sup> dans la région MENA avec un score de 5,16 sur 10 contre un score de 5,32, une année auparavant qui le plaçait au 51ème rang mondial, et au quatrième rang au niveau régional.

Il figure, en effet, derrière les Emirats arabes unis (44e mondial) avec un score de 5,70 et l’Arabie saoudite (56e mondial). Ce qui est peu estimable, car présentant plus de risques comparés à Israël (116e), Bahreïn (81e), l’Egypte (80e), la Tunisie (77e) et la Jordanie (67e). Il faut se dire que le classement est pris à l’envers et c’est la Finlande (128<sup>ème</sup>) avec un score de 2,88 qui est le pays le plus clean. Elle est suivie d’Andorre, 2,89 et de la Suède 3,12 qui figurent sur le podium. Pour ce qui est des mauvais élèves des pays présentant de grands risques de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme la République démocratique du Congo (1er avec un score de 8,3), la République d’Haïti, Myanmar, le Mozambique et Madagascar ne font guère d’envieux.

Le rapport indique que, le score de risque du Maroc a baissé par rapport à l’année dernière, *« de nouvelles données sur le secret financier ont fait grimper le score de risque pour Bahreïn et l’Arabie saoudite, tout en l’abaissant pour l’Égypte, la Jordanie, le Maroc, la Tunisie et les Émirats arabes unis »*. L’indice précisant que plus le score tend vers 10, plus le risque de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme est grand. Le Royaume a encore donc, bien des efforts à consentir à faire. Le Maroc cependant est bien mieux loti que l’Algérie qui ne figure guère dans le classement tant ils sont des reproches.

Dernier pays en date à avoir rejoint le classement, la Mauritanie s’est classée 13<sup>ème</sup> avec un score de 6,89. En début d’année 2021, le Maroc a été ajouté sur une liste internationale de surveillance du financement du terrorisme et du blanchiment d’argent, par le Groupe d’action financière (GAFI), une organisation internationale basée à Paris supervisant le financement du terrorisme et le blanchiment d’argent.

Mais depuis, le Maroc a plusieurs fois amélioré sa législation et les mécanismes pour prouver que les transactions financières de et vers le Maroc sont transparentes et les résultats ne se sont pas faits attendre. Pas suffisamment cependant pour GAFI qui avait collé une appréciation de « peut mieux faire » au Maroc auquel il s’attelle toujours à améliorer.

[Bâle AML](https://fr.hespress.com/tag/bale-aml) [Blanchiment d'argent](https://fr.hespress.com/tag/blanchiment-dargent) [Indice](https://fr.hespress.com/tag/indice) [Maroc](https://fr.hespress.com/tag/maroc)

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